Proti pranju denarja: Svet in Parlament se strinjata o ustanovitvi novega organa

Svet in Parlament sta dosegla začasni dogovor o ustanovitvi novega evropskega organa za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma (AMLA) – osrednjem delu svežnja proti pranju denarja, katerega namen je zaščititi državljane EU in finančni sistem EU pred pranje denarja in financiranje terorizma.

AMLA bo imela neposredna in posredna nadzorna pooblastila nad visoko tveganimi pooblaščenimi subjekti v finančnem sektorju. Ta dogovor izključuje odločitev o lokaciji sedeža agencije, o čemer se še naprej razpravlja ločeno.

Glede na čezmejno naravo finančnega kriminala bo novi organ povečal učinkovitost okvira za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma (AML/CFT) z vzpostavitvijo integriranega mehanizma z nacionalnimi nadzorniki za zagotovitev, da pooblaščeni subjekti spoštujejo obveznosti v zvezi s AML/CFT v finančnem sektorju. AMLA bo imela tudi podporno vlogo glede nefinančnih sektorjihin usklajuje finančne obveščevalne enote v državah članicah.

Poleg nadzornih pooblastil in za zagotovitev skladnosti bo organ v primerih resnih, sistematičnih ali ponavljajočih se kršitev neposredno veljavnih zahtev izreči denarne sankcije na izbranih zavezancih.

Nadzorna pooblastila

Začasni sporazum daje AMLA pooblastila za neposredno nadzorovati nekatere vrste kreditnih in finančnih institucij, vključno z ponudniki storitev kripto sredstev, če veljajo za visoko tvegane ali če delujejo čezmejno.

AMLA bo izvedla a izbira kreditnih in finančnih institucij ki predstavljajo veliko tveganje v več državah članicah. Izbrane zavezance bodo nadzorovale skupne nadzorne skupine pod vodstvom AMLA, ki bodo med drugim izvajale presoje in inšpekcije. Sporazum pooblašča pooblastilo za nadzira do 40 skupin in subjektov v prvem izbirnem postopku.

za neizbrani zavezanci, bi nadzor AML/CFT ostal predvsem na nacionalni ravni.

oglas

Za nefinančni sektor, bo imela AMLA podporno vlogo, saj bo izvajala preglede in preiskovala morebitne kršitve pri uporabi okvira AML/CFT. AMLA bo imela pooblastila za izdajanje nezavezujočih priporočil. Nacionalni nadzorniki bodo lahko po potrebi prostovoljno ustanovili kolegij za nefinančni subjekt, ki deluje čezmejno.

Začasni sporazum razširja obseg in vsebino nadzorniške baze podatkov AMLA, tako da od organa zahteva, da vzpostavi in ​​posodablja centralna baza informacij pomembne za nadzorni sistem AML/CFT.

Ciljne finančne sankcije

Organ bo spremljal, ali imajo izbrani pooblaščeni subjekti vzpostavljene notranje politike in postopke za zagotovitev izvajanja ciljnih finančnih sankcij zamrznitev sredstev in zaplemb.

Upravljanje

AMLA bo imela splošni odbor, ki ga bodo sestavljali predstavniki nadzornikov in finančnih obveščevalnih enot iz vseh držav članic, in izvršni odbor, ki bi bil organ upravljanja AMLA, sestavljen iz predsednika organa in petih neodvisnih članov s polnim delovnim časom.

Svet in Parlament sta odpravila pravico veta Komisije na nekatera pooblastila izvršnega odbora, zlasti njegova proračunska pooblastila.

Žvižganje

Začasni sporazum uvaja okrepljen mehanizem za prijavo nepravilnosti. Kar zadeva pooblaščene subjekte, bo AMLA obravnavala le poročila, ki prihajajo iz finančnega sektorja. Prav tako se bo lahko udeležil poročil uslužbencev državnih organov.

Nesoglasja

AMLA bo dobila pooblastilo za reševanje nesoglasij z zavezujočim učinkom v okviru kolegijev finančnega sektorja in v vseh drugih primerih na zahtevo finančnega nadzornika.

AMLA sedež

Svet in Evropski parlament se trenutno pogajata o načelih postopka izbire lokacije novega organa. Ko bo postopek izbire dogovorjen, bo postopek izbire sedeža zaključen in lokacija bo vnesena v pravilnik.

Naslednji koraki

Besedilo začasnega sporazuma bo zdaj dokončno oblikovano in predloženo v potrditev predstavnikom držav članic in Evropskemu parlamentu. Če bosta besedila odobrena, bosta morala Svet in Parlament uradno sprejeti besedila.

Pogajanja med Svetom in Parlamentom o uredbi o zahtevah za preprečevanje pranja denarja za zasebni sektor in direktivi o mehanizmih za preprečevanje pranja denarja še vedno potekajo.

Ozadje

Komisija je 20. julija 2021 predstavila svoj sveženj zakonodajnih predlogov za okrepitev pravil EU o preprečevanju pranja denarja in financiranju terorizma (AML/CFT). Ta paket je sestavljen iz:

• uredbo o ustanovitvi novega organa EU za boj proti pranju denarja (AMLA), ki bo imel pooblastila za nalaganje sankcij in kazni
• uredba, ki preoblikuje uredbo o prenosih sredstev, katere namen je narediti prenose kriptosredstev bolj pregledne in v celoti sledljive
• uredba o zahtevah za preprečevanje pranja denarja za zasebni sektor
• direktivo o mehanizmih za preprečevanje pranja denarja

Svet in Parlament sta 29. junija 2022 dosegla začasni dogovor o uredbi o prenosih sredstev.

• Predlog Komisije o AMLA
• Predlog Komisije o uredbi o preprečevanju pranja denarja
• Predlog Komisije o direktivi o preprečevanju pranja denarja
• Proti pranju denarja: Dosežen začasni dogovor o preglednosti prenosov kripto sredstev (sporočilo za javnost, 29. junij 2022)
• Boj proti pranju denarja in financiranju terorizma (osnovne informacije)

Delite ta članek: