Kako je mračna politika uničila evropsko banko

Na 10^th Marca 2015 je mreža Ministrstva za finance ZDA za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN) zadala udarec Banca Privada d'Andorra (BPA), tako da je banko označila za »glavno skrb za pranje denarja« po ameriški zakonodaji - piše Dick Roche, nekdanji irski minister za evropske zadeve.

BPA ni opozorila, da je pod drobnogledom. Ni mu bila dana možnost odgovoriti na obtožbe FinCEN-a ali videti njegovih dokazov.

Poskus izpodbijanja FinCEN na ameriških sodiščih je bil razočaran, ko je agencija razveljavila svojo oznako BPA na podlagi tega, ker je bila banka zaprta, "ni več glavna skrb za pranje denarja". FinCEN je ob ukinitvi oznake trdil, da nima razloga za odgovor. Ameriška sodišča so se strinjala s to "logiko".

Izdolbene ostanke BPA so andorske oblasti leta 2016 prodale podjetju JC Flowers za 29 milijonov evrov, kar je le delček njegove prvotne vrednosti.

Zgodba se tu še ni končala: novi dokazi kažejo, da je bilo uničenje BPA tako povezano s mračno politiko kot s pranjem denarja, da je FinCEN v tajni policijski operaciji igral kot "koristnega idiota" in da je bilo njegovo posredovanje še eno zaskrbljujoče primer eksteritorialnega dosega ZDA- piše Dick Roche nekdanji irski minister za evropske zadeve.

Vpadljive obtožbe.

Bistvo primera FinCEN je bilo, da je malomarnost BPA v postopkih za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma (AML-CFT) omogočila tretjim osebam, ki perejo denar (TPML), dostop do finančnega sistema ZDA.

oglas

Nekdanji delničarji BPA ostro nasprotujejo tem obtožbam. Poudarjajo, da je BPA v celoti spoštoval predpise in da so andorski regulatorji prejeli podrobna letna poročila in neodvisna zunanja strokovna poročila o postopkih AML-CFT. Poudarjajo tudi, da vrsta sodnih primerov od leta 2015 ni privedla do ugotovitev pranja denarja proti BPA.  

Delničarji tudi trdijo, da so imeli andorski organi edinstven vpogled v delovanje BPA, ker je glavno regulativno agencijo Andore vodil nekdanji revizor, ki je sodeloval pri pripravi poročil o BPA.  

FinCEN je svoj primer proti BPA podprl s štirimi vpadljivimi obtožbami, ki jih delničarji izpodbijajo.

Prva obtožba se je nanašala na Andreja Petrova, ki je bil opisan kot tretji pralec denarja [TPML], "osumljen" "povezav s Semionom Mogilevičem, enim od desetih najbolj iskanih ubežnikov FBI".  

Petrov, ruski državljan, ki je živel v Španiji, je bil agent Victorja Kanaykina, nekdanjega poslanca ruske dume. Leta 2003 je Kanaykin odprl račun pri BPA s sredstvi, prenesenimi iz latvijske banke. Kot Kanaykinov agent je imel Petrov omejen dostop do računa. Prek računa je nakazal 2.5 milijona evrov, 1.5 milijona evrov z bančnih računov v Veliki Britaniji, preostanek pa iz drugih andorskih bank.

Dve leti pred tem, ko je FinCEN določil BPA, so španske oblasti aretirale Petrova zaradi suma pomoči pri pranju 56 milijonov evrov, kar kaže na poslovanje s številnimi bankami, ki niso BPA.

V sodni tožbi, ki je sledila Petrovi aretaciji, zoper BPA ni bila ugotovljena nobena kršitev. Poleg poudarjanja te točke se delničarji sprašujejo, zakaj FinCEN ni pregledal drugih andorskih, britanskih ali latvijskih bank, ki so imele transakcije z računom Kanaykin.  

Druga obtožba FinCEN je vključevala račune venezuelskih državljanov. Ameriška agencija je trdila, da sta bili dve milijardi dolarjev, odtečenih iz Petroleos de Venezuela, premaknjeni prek teh računov.

 Delničarji ponovno opozarjajo na pomanjkljivosti v pripovedi FinCEN. Ugotavljajo, da so sredstva na račune BPA po skrbnem pregledu prišla iz ameriških in andorskih bank, od katerih nobena ni opazila nobenih nepravilnosti. Poudarjajo, da so bili računi, ki so bili predmet sodnih postopkov, deblokirani po dveh letih preverjanja. BPA ni ugotovila nobene kršitve.

Tretja obtožba FinCEN se je osredotočala na Gao Pinga, kitajskega državljana, ki ga je ameriška agencija opisala kot delujočega v imenu "nadnacionalne kriminalne organizacije, ki se ukvarja s trgovinskim pranjem denarja in trgovino z ljudmi".  

Gao Pinga so španske oblasti aretirale leta 2012. Takrat ga je Reuters opisal kot "najpomembnejšega Kitajca v Španiji".

Špansko protikorupcijsko tožilstvo je Gao Pinga in več kot 100 sodelavcev obtožilo sistematične davčne goljufije, zagrešene med letoma 2010 in 2012. Obtožbe so vključevale kriminalno združevanje, podkupovanje, tihotapljenje, pranje denarja, kazniva dejanja proti državni blagajni in grožnje z nezakonitim pridržanjem. 

FinCEN je trdil, da je Gao Ping "plačal pretirane provizije uradnikom BPA za sprejemanje gotovinskih depozitov na manj pregledane račune in prenos sredstev na določena domnevna navidezna podjetja na Kitajskem". Trdilo je tudi, da je Gao Ping poskušal podkupiti BPA, da bi obdržal račun Rafaela Pallarda, poslovnega sodelavca.

Delničarji poudarjajo, da Gao Ping ni imel računov v BPA, ni imel neposrednega posla z banko, in zavračajo namig, da je ponujal podkupnine, da bi obdržal račun Pallardo.

Poudarjajo, da je leta 2010 povečanje transakcij na računu Pallardo spodbudilo BPA, da naroči pregled pri KPMG. KPMG ni odkril nobene nezakonite dejavnosti, vendar je poročal, da je bil račun povezan s špansko utajo davkov. Zadrževanje sredstev v Andori za utajo davkov v Španiji v Andori ni bilo kaznivo dejanje, vendar je BPA, ko se je širil v Španijo, leta 2011 opustil Pallardo kot stranko, leto pred aretacijo Gao Pinga in štiri leta preden je FinCEN določil BPA.  

Poleg poudarjanja posebnih pomanjkljivosti v FinCEN-ovih 'dokazih' o primerih Petrov, Venezuela in Gao Ping, delničarji BPA poudarjajo tudi, da so bili vsi trije primeri zajeti v posebnem neodvisnem zunanjem pregledu, ki je bil leta 2014 predložen andorski regulativni agenciji INAF.

V svojem četrtem 'primeru' je FinCEN trdil, da obstaja povezava med BPA in posameznikom, identificiranim kot "TPML 4", ki je sodeloval z mamilarskim kartelom Sinaloa, najmočnejšo organizacijo za preprodajo mamil v Ameriki. Delničarji BPA zavračajo namige o kakršni koli povezavi s kartelom in poudarjajo, da FinCEN ni predložil nobenega dokaza, ki bi dokazoval nasprotno.     

Nastajajoči dokazi

Zastor, ki so ga ameriška sodišča zagrnila nad dejanji FinCEN, so razmaknili pravni postopki v Španiji in Andori. Dokazi v teh primerih postavljajo pod vprašaj dejanja FinCEN in poudarjajo vlogo prikrite in zelo politične operacije španske policije.

Katalonska samoodločba je postala glavno vprašanje v španski politiki od leta 2010. Vlada Mariana Rajoya, ki je neizprosno nasprotovala tej ideji, je dovolila oblikovanje tajne policijske operacije Operacija Katalonija, osredotočene na spodkopavanje verodostojnosti katalonskih voditeljev.

Preiskava, uvedena leta 2015 o poslovnih dejavnostih nekdanjega policijskega nadzornika Joseja Manuela Villareja, je ustvarila izjemen material o aferi BPA.  

Jezen zaradi obtožb proti njemu, je Villarejo izdal eksplozivni material o operaciji Katalonija, v kateri je bil osrednji akter.

V zapriseženih dokazih pred andorskim sodiščem, ki preiskuje afero BPA, je Villarejo izjavil, da mu je bilo naročeno, naj Ministrstvu za finance ZDA predloži zelo škodljive informacije o BPA in njeni hčerinski družbi Banco Madrid.

Villarejo je v medijskih poročilih opisal, kako so ameriškim 'kolegom iz obveščevalne službe' in FinCEN v prepričanju, da BPA ni popolnoma sodeloval, pošiljali "poročila, polna laži", vključno z obtožbami o "venezuelskih in ruskih strankah" BPA.  

Tajni posnetek, narejen marca 2014 in objavljen lani maja, razkriva, kako vodstvo operacije Katalonija razpravlja o tem, kako iz BPA nezakonito pridobiti informacije, ki škodujejo katalonskemu separatističnemu vodstvu.

Posnetek močno podpira obtožbe delničarjev BPA, bratov Ciero, da so španske oblasti z izsiljevanjem, prisilo in izsiljevanjem prisilile BPA, da preda podatke o zasebnem bančništvu v zvezi z dolgoletnim katalonskim voditeljem Jordijem Pujolom Marcelinu Martinu Blasu, nekdanjemu vodji enote za notranje zadeve španske nacionalne policije, še enega vodilnega akterja v operaciji Katalonija.  

V televizijskem intervjuju maja je Villarejo metode, uporabljene proti BPA, označil za "nezakonite" in banko opisal kot "največjo žrtev operacije Katalonija".

Španski kongres je priznal obstoj operacije Katalonija. Katalonski parlament je ugotovil, da so Mariano Rajoy in člani njegove administracije sodelovali pri diskreditaciji političnih tekmecev.

Junija lani je sodnik iz Andore poklical nekdanjega španskega premierja Rajoya in dva njegova nekdanja ministra ter nekdanja uradnika španskega notranjega ministrstva, da kot obtoženci pričajo glede operacije Katalonija in njene vloge pri propadu BPA. Rajoy izpodbija poziv na madridskih sodiščih.

Čeprav bo trajalo nekaj časa, da se vsi pravni primeri, povezani z BPA, začnejo izvajati, je jasno, da je imela mračna politika pomembno vlogo v aferi BPA. Jasno je tudi, da je afera še en zaskrbljujoč primer eksteritorialnega dosega ZDA, vprašanja, o katerem je EU preveč molčala.  

Dick Roche je nekdanji irski minister za evropske zadeve in nekdanji minister za okolje. Bil je ključni akter irskega predsedovanja EU leta 2004, ki je doživelo največjo širitev EU, ko je 10. maja 1 k članstvu pristopilo 2004 držav.  

Delite ta članek: