# Komisija za terorizem predstavlja akcijski načrt za okrepitev boja proti financiranju terorizma

Nedavni teroristični napadi v Evropski uniji in zunaj nje kažejo na potrebo po močnem usklajenem evropskem odzivu na boj proti terorizmu. Evropska agenda za varnost je opredelila številna področja za izboljšanje boja proti financiranju terorizma. Današnji celovit akcijski načrt se bo močno in hitro odzval na sedanje izzive, pri čemer bo temeljil na obstoječih pravilih EU in jih po potrebi dopolnil. S konkretnimi ukrepi bo prilagodila ali predlagala dodatna pravila za spopadanje z novimi grožnjami.

Prvi podpredsednik Frans Timmermans je dejal: "Odrezati moramo sredstva, ki jih teroristi uporabljajo za izvajanje svojih groznih zločinov. Z odkrivanjem in motenjem financiranja terorističnih mrež lahko zmanjšamo njihovo sposobnost potovanja, nakupa orožja in eksplozivov, načrtovanja napadov ter širjenja sovraštva in strahu po spletu. V prihodnjih mesecih bo Komisija posodobila in razvila pravila in orodja EU z dobro zasnovanimi ukrepi za obvladovanje nastajajočih groženj in nacionalnim oblastem pomagala, da okrepijo boj proti financiranju terorizma in bolje sodelujejo ob polnem spoštovanju temeljnih pravic. Bistveno je, da sodelujemo pri financiranju terorizma, da dosežemo rezultate in zaščitimo varnost evropskih državljanov. "

Podpredsednik Valdis Dombrovskis, zadolžen za evro in socialni dialog, je dejal: "Z današnjim akcijskim načrtom se hitro zavzemamo za financiranje terorizma, začenši z zakonodajnimi predlogi v prihodnjih mesecih. Moramo zmanjšati dostop do sredstev, ki jih imajo teroristi. , omogočiti oblastem, da bolje spremljajo finančne tokove, da preprečijo uničujoče napade, kakršni so bili lani v Parizu, in zagotoviti, da bo pranje denarja in financiranje terorizma sankcionirano v vseh državah članicah. Izboljšati želimo nadzor nad številnimi finančnimi sredstvi, ki jih uporabljajo teroristi, od gotovine in kulturnih predmetov do virtualnih valut in anonimnih predplačniških kartic, hkrati pa se izognili nepotrebnim oviram za delovanje plačil in finančnih trgov za običajne državljane, ki spoštujejo zakone. "

Akcijski načrt bo osredotočen na dva glavna področja ukrepanja:

• Izslediti teroriste s finančnimi premiki in jim preprečiti premike sredstev ali drugih sredstev;
• Motenje virov dohodka terorističnih organizacij s ciljno usmerjenostjo na zbiranje sredstev.

Preprečevanje pretoka sredstev in določanje financiranja terorizma

Teroristi so vključeni v različne zakonite in nedovoljene dejavnosti za financiranje terorističnih dejanj. Sledenje finančnim tokom lahko pomaga prepoznati in zasledovati teroristična omrežja. Nova finančna orodja in načini plačevanja ustvarjajo nove ranljivosti, ki jih je treba odpraviti. Zapiranje možnosti financiranja terorizma je ključnega pomena za varnost, vendar se ukrepi na tem področju lahko dotaknejo tudi življenja in gospodarske dejavnosti državljanov in podjetij po vsej EU. Zato bodo predlogi Komisije uravnotežili potrebo po povečanju varnosti s potrebo po zaščiti temeljnih pravic, vključno z varstvom podatkov, in gospodarskih svoboščin.

oglas

Sprejetje Četrti paket proti pranju denarja maja 2015 je pomenil pomemben korak pri izboljšanju učinkovitosti prizadevanj EU za boj proti pranju denarja iz kriminalnih dejavnosti in za preprečevanje financiranja terorističnih dejavnosti. Zdaj ga morajo države članice hitro izvajati. Komisija države članice poziva, naj se zavežejo, da bodo to storile do konca leta 2016. Decembra 2015 je Komisija predlagala: Direktiva o boju proti terorizmu ki kaznuje financiranje terorizma in financiranje zaposlovanja, usposabljanja in potovanj za namene terorizma. Komisija zdaj predlaga nadaljnje načine za boj proti zlorabam finančnega sistema za namene financiranja terorizma.

Predlagali bomo številne ciljne spremembe četrte direktive o preprečevanju pranja denarja najpozneje do konca drugega četrtletja 2016 na naslednjih področjih:

• Zagotavljanje visoke stopnje zaščitnih ukrepov za finančne tokove iz tretjih držav z visokim tveganjem: Komisija bo spremenila direktivo in vključila seznam vseh obveznih pregledov (ukrepov potrebne skrbnosti), ki naj bi jih finančne institucije izvajale v finančnih tokovih iz držav, ki imajo strateške pomanjkljivosti nacionalni režimi proti pranju denarja in financiranju terorizma. Z uporabo istih ukrepov v vseh državah članicah se izognemo vrzeli v Evropi, kjer bi teroristi lahko izvajali operacije prek držav z nižjo stopnjo zaščite;
• Krepitev pristojnosti enot finančnega obveščanja EU in olajšanje njihovega sodelovanja: obseg informacij, ki so dostopne enotam za finančno obveščanje, se bo razširil v skladu z najnovejšimi mednarodnimi standardi;
• Centralni registri nacionalnih bančnih in plačilnih računov ali centralni sistemi za iskanje podatkov v vseh državah članicah: direktiva bo spremenjena, da se enotam finančne inteligence omogoči lažji in hitrejši dostop do informacij o imetnikih bančnih in plačilnih računov;
• Obravnavanje tveganj financiranja terorizma, povezanih z virtualnimi valutami: Komisija za preprečevanje njihove zlorabe zaradi pranja denarja in financiranja terorizma predlaga, da se platforme za izmenjavo virtualnih valut vključijo v področje uporabe direktive o preprečevanju pranja denarja, tako da bi morale te platforme uporabnikom plačati skrbnost nadzor nad izmenjavo virtualnih za realne valute, s čimer se konča anonimnost, povezana s takšnimi menjavami;
• Odpravljanje tveganj, povezanih z anonimnimi predplačniški instrumenti (npr. Predplačniške kartice): Komisija predlaga znižanje pragov za identifikacijo in razširitev zahtev za preverjanje strank. Upoštevano bo sorazmernost, zlasti v zvezi z uporabo teh kartic s strani finančno ranljivih državljanov.

Drugi ukrepi bodo vključevali:

• Izboljšanje učinkovitosti EU pri prenosu ukrepov OZN za zamrznitev premoženja in izboljšanje dostopnosti seznamov ZN do finančnih institucij in gospodarskih subjektov EU do konca leta 2016. Komisija bo ocenila tudi potrebo po posebnem režimu EU za zamrznitev terorističnih sredstev ;
• Kriminalizacija pranja denarja: celovita skupna opredelitev kaznivih dejanj in sankcij pranja denarja po vsej EU bo preprečila ovire pri čezmejnem pravosodnem in policijskem sodelovanju za boj proti pranju denarja;
• Omejevanje tveganj, povezanih z gotovinskim plačilom: Komisija bo z zakonodajnim predlogom o nezakonitem pretoku gotovine razširila področje uporabe obstoječe uredbe na vključeno gotovino, ki je bila odposlana s tovornim prometom ali po pošti, in omogočila organom, da ukrepajo na nižji znesek gotovine, kadar obstaja sum nedovoljena dejavnost;
• Ocenjevanje dodatnih ukrepov za spremljanje financiranja terorizma: Komisija bo preučila potrebo po dopolnilnem sistemu EU za spremljanje financiranja terorizma, na primer za kritje plačil znotraj EU, ki niso zajeta v programu za sledenje financiranja terorizma med EU in ZDA (TFTP).

Motenje virov prihodkov terorističnih organizacij

Nezakonita trgovina z zasedenih območij je trenutno glavni vir dohodka terorističnih organizacij, vključno s trgovino s kulturnimi dobrinami in nedovoljeno trgovino s prosto živečimi živalmi. Dobijo lahko tudi s trgovino z zakonitim blagom. Komisija in Evropska služba za zunanje delovanje bosta državam Bližnjega vzhoda in Severne Afrike nudili tehnično pomoč za boj proti trgovini s kulturnimi dobrinami in tretjim državam pri zagotavljanju skladnosti z resolucijami Varnostnega sveta Združenih narodov na tem področju. Države za Bližnji vzhod, Severno Afriko in Jugovzhodno Azijo bodo dobile tudi podporo za izboljšanje boja proti financiranju terorizma.

Komisija bo v 2017 vložila zakonodajni predlog za okrepitev pristojnosti carinskih organov za reševanje financiranja terorizma s trgovino z blagom, na primer z reševanjem nezakonitih dobičkov z disimulacijo trgovinskih transakcij, napačno predstavitvijo vrednosti blaga in fiktivnim izdajanjem računov.

Drugi predlog bo obravnaval nedovoljeno trgovino s kulturnimi dobrinami, da bi razširil področje uporabe veljavne zakonodaje na širše število držav.

Naslednji koraki

Akcijski načrt navaja številne konkretne ukrepe, ki jih bo Komisija takoj izvedla v prakso. Drugi bodo sledili v prihodnjih mesecih. Vse danes predstavljene ukrepe je treba izvesti do konca 2017 (glej podrobni časovni okvir v spisek dejstev).

Za več informacij

FAKTSHEET: Boj proti financiranju terorizma

Akcijski načrt Evropske komisije za okrepitev boja proti financiranju terorizma

Vprašanja in odgovori

Evropska agenda za varnost