Povežite se z nami

Kirgizistan

Banka Bakai je prejela priznanje Moody's zaradi spoštovanja sankcij proti Rusiji

DELITI:

objavljeno

on

Članica ameriške gospodarske zbornice, banka Bakai, spoštuje sankcije proti Rusiji in posluje odgovorno. Zato proti temu ni nobenih zahodnih zahtevkov.

Partner ameriške gospodarske zbornice Bakai Bank iz Kirgizistana prikazuje, kako slediti mednarodnim omejevalnim ukrepom in voditi pošteno poslovanje sredi geopolitičnih tveganj

Konec maja mednarodna bonitetna hiša Moody‘s revidirana svoje obete glede dolgoročnih depozitov banke Bakai Bank iz »negativnih« v »stabilne«. Nekateri analitiki vidijo to kot spodbudo za celoten bančni sektor Kirgizistana. To je še posebej pomembno v ozadju vse večjega nadzora ZDA in Bruslja nad srednjeazijskimi državami zaradi sumov, da se izogibajo sankcijam, ki so bile uvedene Rusiji zaradi njene vojne proti Ukrajini.

Kirgizistan je majhna srednjeazijska država z nekaj več kot 7 milijoni prebivalcev. Še pred 33 leti je bil del sovjetskega imperija. Zdaj je neodvisni Kirgizistan zaradi svoje geografske lege ujet v gospodarski primež svojih večjih sosed, Rusije in Kitajske.

Peking in Moskva sta zgodovinsko gledano glavna gospodarska partnerja Biškeka. Do leta 2022 je bilo do 30 % delovno sposobnega prebivalstva Kirgizistana zaposlenih v Rusiji, kar je ustvarilo 97 % vseh nakazil domov v skupni vrednosti več kot 2.5 milijarde USD. Ruski uvoz je dosegel 33.6 %, izvoz 24.9 %, ruski delež v neposrednih tujih naložbah v Kirgiziji pa 17.3 %. Seveda vsak gospodarski pretres v Moskvi neposredno vpliva na Biškek.

Uravnoteženje sankcij in kolapsa

To stanje je trajalo do 22. februarja 2023, ko je Rusija začela vojaške akcije proti Ukrajini. Proti Moskvi so uvedli na tisoče sankcij. To je močno prizadelo kirgizistansko gospodarstvo, predvsem s prekinitvijo dolgo vzpostavljenih vezi z drugim najpomembnejšim partnerjem.

oglas

Popolna prekinitev vezi z Rusijo bi pomenila vsaj huda depresija za kirgizistansko gospodarstvo v prihodnjih letih. Finančne institucije v državi so se soočile s tremi kritičnimi vprašanji: kako spoštovati obstoječe sankcije, se izogniti sekundarnim omejitvam in ohraniti poslovanje, ne da bi povzročilo finančni zlom in potencialne državljanske nemire.

Zdaj je očitno, da je Bakai Bank ena od kirgiških bank, ki ji je najbolje uspelo vzpostaviti to občutljivo ravnotežje.

Na začetku zahodne kampanje sankcij proti Moskvi je vodstvo banke Bakai odkrito opozorilo, da bi bila takojšnja prekinitev vseh vezi z Rusijo katastrofalna za gospodarstvo države. Kljub temu je banka sprejela načelo upoštevanja OFAC in priporočil drugih mednarodnih institucij.

Banka se ni umaknila v senco zaradi nepričakovanih nepričakovanih dobičkov ali ustvarila dodatne sheme za izogibanje omejitvam. Njeni gospodarski interesi so bili na drugem mestu pred spoštovanjem mednarodnega prava in odgovornostjo do dolgoročnih partnerjev in vlagateljev. Vse finančne institucije v Srednji Aziji niso ravnale podobno, čeprav bi morale. Pristop banke Bakai Bank k poslovanju v času geopolitične krize in režimov aktivnih sankcij bi lahko služil kot zgleden model.

Banka Bakai je prva uvedla sankcije ameriškega ministrstva za finance in OFAC 

Banka Bakai je v svoji izjavi ena prvih kirgiških finančnih organizacij, ki je obsodila rusko agresijo na Ukrajino. Z odločnostjo, ki se je bojijo nekatere azijske finančne institucije, je banka ponovno potrdila svojo zavezanost, da bo upoštevala OFAC in priporočila o sankcijah drugih avtoritativnih mednarodnih regulativnih organizacij. To se je zgodilo v času, ko je še kazalo, da se rusko-ukrajinski konflikt morda ne bo razvil v dolgotrajno vojno.

15. septembra 2022 je ministrstvo za finance ZDA opozorilo, da tuje banke, ki sklepajo pogodbe z operaterjem kartic »Mir«, tvegajo podporo prizadevanjem Rusije, da bi se izognila mednarodnim sankcijam. Ta tveganja so nastala zaradi razširjene uporabe tega plačilnega sistema v tujini.

Bakai Bank je bila prva kirgiška finančna organizacija, ki se je odzvala na to ameriško direktivo in onemogočila bankomate in POS terminale za kartico ruskega nacionalnega plačilnega sistema, pomembno orodje mednarodnega vpliva Moskve. Temu zgledu so sledile skoraj vse odgovorne finančne institucije v Kirgiziji.

Napredna tehnologija uveljavlja sankcije

Od začetka sankcij so številna podjetja iskala načine, kako bi zaobšla te omejitve. Celo ugledne finančne ustanove so včasih postale žrtve teh poskusov. Da bi to preprečila, je banka Bakai ponovno zavzela proaktivno držo in leta 2022 postala prva kirgiška banka, ki je sprejela enega najnaprednejših sistemov nadzora skladnosti družbe LexisNexis Risk Solutions.

Njegove baze podatkov vključujejo vse sezname sankcij: od Varnostnega sveta ZN in OFAC do Evropske službe za zunanje delovanje in finančnega ministrstva Združenega kraljestva. Po navedbah podjetja njegove rešitve vsebujejo nekajkrat več informacij kot uradno objavljeni omejevalni seznami. Avtomatski sistemi za nadzor skladnosti prepoznavajo in analizirajo tudi medijske objave in dogodke, povezane s tveganjem. Učinkovitost sistema potrjuje njegova uporaba v sedmih od desetih največjih bank na svetu.

Po tem so tudi druge finančne družbe v Kirgiziji začele uporabljati napredne tehnologije za boj proti poskusom izogibanja sankcijam.

Bakai Bank preprečuje izogibanje sankcij s strani posameznikov

O ugledu banke lahko veliko sklepamo iz tega, kako pogosto goljufi poskušajo izkoristiti njeno ime. Nedavno leta 2023 so se na Telegramu pojavili oglasi, ki ponujajo izdajo kartic Bakai Bank ruskim državljanom brez osebne prisotnosti v Kirgizistanu.

V odgovor se je banka obrnila na organe pregona in sprožila obsežno informacijsko kampanjo za zaščito svojega poslovnega ugleda ter pojasnila, da takšna dejanja kršijo tako mednarodne mandate, vključno s tistimi OFAC, kot interne politike banke. Bančne kartice je še vedno mogoče dobiti le osebno v poslovalnici, banka pa redno poudarja nezmožnost poslovanja z Rusijo.

Spoštovanje sankcij in sodelovanje z gospodarsko zbornico ZDA

Poslovanje banke Bakai v zadnjih dveh letih in pol je precej zgovorno. To je zgodba o zasebni finančni ustanovi, ki deluje v državi, ki je ujeta pod pritiske in vplive dveh držav. Ta srednje velika banka po svetovnih standardih dokazuje, kako delovati pošteno in transparentno ob znatnih geopolitičnih tveganjih, spoštovati vse mednarodne sankcije in hkrati ostati vodilna na svojem področju.

Leta 2022 je postala največji davkoplačevalec med kirgiškimi bankami. V letu 2023 je okrepila svoj položaj v »veliki četverici« največjih finančnih institucij v državi.

Vendar pa je pomembno opozoriti, da postajajo sankcije vse strožje. ZDA in EU, kot je bilo že omenjeno, vedno pozorneje spremljajo spoštovanje režima sankcij proti Rusiji, zlasti v srednjeazijski regiji.

Zato Bakai Bank kot članica Ameriške gospodarske zbornice nenehno vztraja pri izboljšanju učinkovitosti sodelovanja z nadzornimi institucijami ZDA, pri čemer ponovno deluje za prihodnost.

Podatke Moody's uporablja vladni sistem ZDA, ki tesno sodeluje. Naši strokovnjaki tako nakazujejo, ne le s ključnimi kazalniki uspešnosti, da Bakai Bank ne bo kmalu imela težav.

Delite ta članek:

EU Reporter objavlja članke iz različnih zunanjih virov, ki izražajo širok razpon stališč. Stališča v teh člankih niso nujno stališča EU Reporterja.

Trendi