Črni seznam EU za pranje denarja je zaman – in neupravičeno ustrahovanje

Seznam EU »tretjih držav z visokim tveganjem« v svojih šestih letih obstoja ni naredil veliko dlje kot papigiranje dela uveljavljenih nadzornikov pranja denarja – razen nekaj, navidez namernih odhodov. Nekateri od teh črnih seznamov delajo resnično škodo, piše Sela Molisa, nekdanji poslanec in minister v Republiki Vanuatu ter nekdanji guverner skupine Svetovne banke za Vanuatu.

Čeprav širša javnost morda ne ve veliko o delovni skupini za finančno ukrepanje (FATF), je to edina najpomembnejša institucija na svetu v boju proti pranju denarja in financiranju terorizma (ali AML/CFT).

FATF, ki jo je leta 1989 ustanovila skupina G7 in ima sedež pri OECD v Parizu, sestavlja 37 držav članic, 2 organizaciji članici (ena od njih je EU) ter nešteto pridruženih članic in organizacij opazovalcev. FATF je zadolžen za opredelitev minimalnih zahtev in promocijo najboljših praks na področju boja proti pranju denarja in financiranja terorizma za svetovne trge. vzdržuje dva seznama opazovanja jurisdikcij, ki ne izpolnjujejo teh standardov, razvrščenih kot »visoko tvegane« ali »pod povečanim nadzorom«. Večina finančnih institucij na svetu se pri preverjanju skladnosti zanaša na te sezname, od lokalnih bank in ponudnikov plačil pa vse do BIS, MDS in Svetovne banke. O dodajanju in umiku s teh seznamov se odloča naknadno temeljite in intenzivne medsebojne ocene, in imajo velike posledice za obete mednarodne trgovine in gospodarske obete ciljnih jurisdikcij.

Norost v metodi

Medtem ko FATF nedvomno dobro opravlja svoje delo pri nadzoru finančnih trgov, se je Evropska komisija leta 2016 odločila, da bo pripravila svoj ločen seznam "tretje države z visokim tveganjem" za namene AML/CFT. Sprva je bila natančna kopija seznamov FATF; Komisija je nato leta 2018 uvedla lastno metodologijo, ki je bila leta 2020 revidirana kot "dvostopenjski pristop" z "osmimi gradniki", ki zagotavlja trden, objektiven in pregleden nadzor. Ne glede na to, kako premišljeno se to sliši, je nastali seznam še naprej dosledno podoben ugotovitvam FATF, kot je bil v preteklih letih – z nekaj opaznimi izjemami.

In njegova trenutna ponovitev (januar 2022) evropski seznam vključuje 25 jurisdikcij, tako kot trenutni seznami FATF (marec 2022). Na seznamu EU so le štiri imena, ne pa tudi na seznamu FATF – Afganistan, Trinidad in Tobago, Vanuatu in Zimbabve –, štiri druga pa so odsotna s seznama EU – Albanija, Malta, Turčija in Združeni arabski emirati.

Medtem ko FATF dokumentira vsako uvrstitev in črtanje s seznama z največjo jasnostjo, tega ne moremo reči za Evropsko komisijo. Vsakdo, ki poskuša razumeti njegovo utemeljitev za teh osem izjem, zaide v labirint bizantinskega besednjaštva, ki nikoli ne pripelje do pravega razumevanja. Utemeljitev je na spletu, da jo lahko vidijo vsi, a tudi najbolj izkušen tehnokrat bi bil zmeden, ko bi jo poskušal razvozlati.

oglas

Nenavaden primer Vanuatuja

Poglejmo si primer Vanuatuja, majhne, ​​revne otoške države s 300,000 prebivalci, ki je razpršena med Fidžijem, Novo Kaledonijo in Salomonovimi otoki. Med oceno, ki jo je pooblastila FATF leta 2015, se je izkazalo, da država ne izpolnjuje svojih obveznosti glede preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma, in čeprav do takrat še niso poročali o nobenem incidentu, je FATF previdno navedla Vanuatu kot "pod povečanim nadzorom".

Kot nerazvita država ima Vanuatu številne nujne prednostne naloge, začenši z nujno potrebo po razvoju ustrezne infrastrukture, zdravstvenega varstva in izobraževanja, tisto leto pa je okreval po izjemno uničujočem ciklonu Pam. Toda njeni voditelji so vedeli, da uvrstitev na seznam FATF ni majhna stvar, in vlada se je združila s finančno industrijo in izvedla ambiciozno zakonodajno prenovo, ki je ustvarila nove institucije, ki so zadolžene za uveljavljanje strožjega nadzora AML-CFT. Po inšpekcijskem pregledu na kraju samem je bila FATF zadovoljna in junija 2018 izločila Vanuatu.

To je bilo približno v istem času, ko je Evropska komisija sprejela svojo metodologijo za uvrščanje na črno listo AML/CFT, in čeprav je odločitev FATF opazila vsaka posamezna finančna institucija na svetu, Bruselj ni – in Vanuatu je do danes obstal na seznamu EU. .

Birokratska nepreglednost

Kakor je lahko temeljita, evropska metodologija, ki je Vanuatu držala na črnem seznamu, ni vključevala nobene neposredne ocene ali kakršne koli zahteve po informacijah; šlo je za enostranski proces, ki je potekal v vakuumu, v celoti v bruseljski pisarni, brez kakršne koli komunikacije z voditelji države. Šele sredi leta 2020 je Komisija končno predložila razčlenitev predpogojev za črtanje Vanuatuja s seznama; vendar je bil dokument obtežen z napačnimi izjavami in ob pritisku na odgovore so se birokrati vlekli še leto in pol, preden so poslali drugo, še bolj zmedeno mešanica zmedenih priporočil.

Do danes je proces, ki bi poskrbel za odstranitev Vanuatuja z evropskega seznama držav z visokim tveganjem, še vedno nedosegljiv. Štiri leta so minila, odkar so FATF in večina svetovnih institucij menile, da je država skladna, vendar Bruselj še vedno noče soglašati in ne daje le malo pojasnil, zakaj.

Vanuatu ni edina žrtev skrivnostnih načinov Komisije. Irak je nekoč delil isto usodo – FATF ga je v isti odločitvi iz leta 2018 odstranila, a vseeno ostal na črnem seznamu EU –, dokler ni januarja končno postalo jasno. Dva meseca pozneje se je oglasil "Oops!" za Komisijo, ko je razkril Mednarodni konzorcij preiskovalnih novinarjev kako je telekomunikacijski velikan Ericsson plačal denar za zaščito za premikanje opreme po ozemlju, ki ga drži ISIS. Medtem v Vanuatuju niso nikoli poročali o nobenem primeru financiranja terorizma niti o pranju denarja.

Popoln grešni kozel

Vanuatu je mlada država – pred samo 42 leti je razglasila neodvisnost od Britanije in Francije – in je pred kratkim pridobila status najmanj razvite. Naslednji logičen korak v njegovem razvoju bi bila diverzifikacija gospodarstva in rast svojega skromnega BDP (trenutno pod 1 milijardo dolarjev) s sodelovanjem v svetovni trgovini in privabljanjem tujih vlagateljev. Dokler EU vztraja pri napačnem obveščanju tujih vlagateljev in korespondenčnih bank, da je Vanuatu raj za pralce denarja in teroriste, jo dejansko zadržuje pri doseganju teh ciljev – še vedno nima jasne poti do izbrisa po štirih dolgih letih. 

Bruselj lahko diskriminira Vanuatu, dokler želi, ker je majhna država popoln grešni kozel; ne maščuje se, nima zaveznikov in ne najema lobistov. To je miren narod, ki v tišini trpi. Toda evropski davkoplačevalci bi bilo pametno prositi svoje birokrate, naj dokažejo, kako natančno njihov seznam tretjih držav z visokim tveganjem ni čista zaman in zapravljanje – s škodljivimi učinki le na revne države.

Delite ta članek: