Komisija zahteva #Malta #MoneyLaundering watchdog, da pospeši nadzor nad bankami

Na zahtevo Komisije je Evropski bančni organ (EBA) preiskal in ugotovil, da malteška enota za finančno obveščevalno analizo (FIAU) krši zakonodajo Unije, in izdal priporočilo 11. julija 2018. Menil je, da Malta ni pravilno nadzirala finančnih institucij in zagotovila njihovega skladnost s pravili proti pranju denarja.

Na podlagi priporočila Evropskega bančnega organa in priznavanja ukrepov, ki jih je Malta medtem sprejela za odpravo ugotovljenih pomanjkljivosti, je Evropska komisija na podlagi uredbe EBA sprejela uradno mnenje. Mnenje zahteva, da malteški nadzornik za pranje denarja (enota za finančno obveščevalno analizo) sprejme dodatne ukrepe, da v celoti izpolni svojo obveznost v skladu s četrto direktivo o pranju denarja, da učinkovito nadzoruje finančne institucije na svojem ozemlju, vključno z učinkovitim režimom sankcij. .

Prvi podpredsednik Frans Timmermans je dejal: "Da bi zaščitili varnost Evropejcev in zagotovili varen in zanesljiv finančni sistem, mora vsak organ v vsaki državi članici v celoti spoštovati pravila EU o pranju denarja. Še naprej pazimo in smo pripravljeni ukrepati tako, da se krši je hitro saniran in da boljša nadzorna praksa zagotavlja, da se to ne ponovi. "

Podpredsednik Komisije za finančno stabilnost, finančne storitve in kapitalske trge Valdis Dombrovskis je dejal: „Zagotoviti moramo, da nadzorni organi pravilno ocenijo in ublažijo tveganja pranja denarja in financiranja terorizma v finančnem sektorju. Evropski bančni organ prispeva k usklajeni uporabi pravil nadzora nad pranjem denarja. Naš septembrski predlog bo EBA opremil z dodatnimi instrumenti in sredstvi, potrebnimi za zagotovitev učinkovitega sodelovanja in zbliževanja nadzornih standardov. Računam na sodelovanje Evropskega parlamenta in Sveta, da bo ta predlog hitro spremenil v zakonodajo. "

Komisarka za pravosodje, enakost spolov in potrošnike Vera Jourová je dodala: "Evropa ima najmočnejša pravila proti pranju denarja na svetu. Vendar jih je treba po vsej EU izvajati z enakimi visokimi standardi, da ne bi prišlo do šibke povezave. Malta in druge države mora imeti dobro opremljene organe in v celoti izvajati pravila. Komisija bo uporabila vsa svoja pooblastila, vključno s postopki za ugotavljanje kršitev, da bi odpravila vse vrzeli v boju proti pranju denarja. "

Natančneje, Evropska komisija poziva malteško enoto za finančno obveščevalno analizo, naj sprejme številne ukrepe, ki vključujejo:

oglas

•          Izboljšanje metodologije ocenjevanja tveganj pranja denarja in financiranja terorizma;
•          izboljšanje strategije spremljanja in nadzora z uskladitvijo virov s tveganjem pranja denarja, ki ga predstavljajo nekatere institucije;
•          zagotavljanje, da se organ lahko odzove v ustreznem času, ko se ugotovi šibkost, vključno s spremembo postopkov sankcij;
•          zagotavljanje, da je njegovo sprejemanje odločitev ustrezno utemeljeno in dokumentirano;
•         sprejemanje sistematičnih in podrobnih postopkov vodenja evidenc za zunajzakonske preglede.

Izboljšanje izvajanja pravil EU o preprečevanju pranja denarja v EU

Boj proti pranju denarja in financiranju terorizma je prednostna naloga komisije Juncker. Komisija uporablja vsa orodja, s katerimi razpolaga, da bi zagotovili, da se visoki evropski standardi v praksi uporabljajo v celotni EU.

V tem primeru je Komisija prvič uporabila pooblastilo, da od evropskega bančnega organa zahteva, da organ oblasti države članice preišče morebitne kršitve zakonodaje Unije. Komisija je od takrat zahtevala tudi, naj Evropski bančni organ izvede preiskavo o pristojnih organih v Latviji, na Danskem in v Estoniji, kjer so nedavni primeri izrazili zaskrbljenost glede učinkovitega izvajanja pravil za boj proti pranju denarja s strani nacionalnih organov. Evropski bančni organ ima pomembno vlogo pri spodbujanju konvergence nadzornih praks, da se zagotovi usklajeno izvajanje pravil nadzora nad pranjem denarja.

Da bi odpravila preostale vrzeli v sedanjem pravnem okviru na evropski ravni, je Komisija na 12 septembra 2018 sprejela sporočilo in snubitev nadalje okrepiti mandat EBA za boljše obravnavanje tveganj pranja denarja in izboljšati sodelovanje in izmenjavo informacij med nadzornimi organi. Ta predlog morajo prednostno sprejeti sozakonodajalci.

Sprejetje Četrti in peti Direktiva o preprečevanju pranja denarja je znatno okrepila regulativni okvir EU, vključno s pravili o sodelovanju med pranjem denarja in bonitetnimi nadzorniki. Komisija pozorno spremlja pravilno izvajanje direktive 4th proti pranju denarja, vključno s postopki za ugotavljanje kršitev, kjer je to potrebno. Komisija je do zdaj začela, postopki za ugotavljanje kršitev za neskladnost ukrepov za prenos na 4^th Direktiva o pranju denarja proti 21 državam članicam: tri so trenutno v fazi napotitve sodišča (Romunija, Irska in Luksemburg), ena v čakanju (Grčija), devet v obrazloženih mnenjih in osem v fazi pisem uradnega obvestila.

Naslednji koraki

Malteška enota za finančno obveščevalno analizo ima po prejemu mnenja deset delovnih dni, da obvesti Komisijo in Evropski bančni organ o ukrepih, ki jih namerava sprejeti za izpolnitev svojih obveznosti. Ta postopek v skladu z Uredbo EBA je ločen od pristojnosti Komisije, da sproži postopek za ugotavljanje kršitev proti Malti, in brez poseganja v to.

Ozadje

O Uredba EBA (člen 17 (4)) daje Evropski komisiji pooblastilo, da izda uradno mnenje, s katerim od nacionalnega organa, zadolženega za izvajanje pravil o preprečevanju pranja denarja v finančnem sektorju, sprejme ukrepe za popolno skladnost s pravom Unije, če je tega ni storil. Uradno mnenje Komisije upošteva priporočilo EBA.

V skladu s tem postopkom je Komisija Evropskemu bančnemu organu v oktobru poslala pismo 2017, s čimer je prosil, naj zagotovi, da institucije, odgovorne za nadzor okvira za boj proti pranju denarja, ustanovljene na Malti, izpolnjujejo zahteve zakonodaje EU proti pranju denarja . Evropski bančni organ je izvedel predhodno preiskavo, vključno z obiskom na kraju samem pri ustreznih malteških institucijah. V 11 juliju 2018 se je EBA odločil, da malteški organ (FIAU) dejansko krši pravo Unije in je organu sprejel uradno priporočilo. EBA je prvič objavila kršitev pripo ročila Unije na področju pranja denarja.

Več informacij 

Mnenje Komisije, naslovljeno na Enoto za analizo finančne obveščevalne službe na Malti

Proti pranju denarja in financiranju terorizma

Priporočilo EBA

kršitve proti državam članicam glede izvajanja 4^th Direktiva o preprečevanju pranja denarja