#MoneyLaundering: Poslanci EP glasujejo, da osvetli prave lastnike podjetij

Poslanci so z 574 glasovi za, 13 glasovi proti in 60 vzdržanimi glasovi podprli decembrski dogovor s Svetom, ki je predlagal tudi tesnejšo ureditev virtualnih valut, kot je Bitcoin, da bi preprečili njihovo pranje denarja in financiranje terorizma.

Sporazum predstavlja peto in najnovejšo posodobitev direktive EU o pranju denarja in je deloma odziv na teroristične napade 2015 in 2016 v Parizu in Bruslju, pa tudi na puščanje Panama Papers.

Dostop javnosti do informacij o dejanskih lastnikih podjetij

Reforme, ki državljanom zagotavljajo pravico dostopa do informacij o dejanskih lastnikih podjetij, ki delujejo v EU, bi lahko pomagale odpraviti koruptivno uporabo poštnih podjetij, ustvarjenih za pranje denarja, skrivanje premoženja in izogibanje plačilu davkov - praksa, ki je bila v po Panamskih dokumentih.

Dodaten ukrep bi odprl tudi podatke o dejanskih lastnikih skrbniških skladov in podobnih dogovorih za tiste, ki lahko izkažejo "legitimen interes". Tako bi preiskovalnim novinarjem in nevladnim organizacijam omogočili dostop do informacij o skladih. Države članice bodo obdržale tudi pravico do širšega dostopa do informacij v skladu s svojo nacionalno zakonodajo.

Preverjanje kupcev za virtualne valute

Novi ukrepi obravnavajo tudi tveganja, povezana s predplačniškimi karticami in virtualnimi valutami. Pri prizadevanju za odpravo anonimnosti, povezane z navideznimi valutami, bodo platforme za izmenjavo virtualnih valut in skrbniške denarnice, tako kot banke, morale izvajati nadzor skrbne skrbnosti strank, vključno z zahtevami preverjanja strank.

Te platforme in ponudniki se bodo prav tako morali registrirati, kot tudi menjalnice valut in blagajne ter ponudniki storitev zaupanja ali podjetja.

Nižji prag na predplačniških karticah

Drugi ukrepi, dogovorjeni v okviru posodobitve, vključujejo:

• Znižanje praga za identifikacijo imetnikov predplačniških kartic s trenutno 250 na 150 €;
• strožja merila za oceno, ali države, ki niso članice EU, predstavljajo večje tveganje pranja denarja in natančnejši pregled transakcij, v katere so vključeni državljani iz rizičnih držav (vključno z možnostjo sankcij);
• zaščita prijaviteljev nepravilnosti, ki poročajo o pranju denarja (vključno s pravico do anonimnosti), in
• razširitev direktive na vse oblike davčnega svetovanja, zastopnike, trgovce z umetninami, pa tudi ponudnike elektronskih denarnic in ponudnike storitev menjave virtualnih valut.

Krišjānis KARIŅŠ (EPP, LV), soporočevalec je dejal: „Kaznivo vedenje se ni spremenilo. Kriminalci uporabljajo anonimnost za pranje nezakonite premoženjske koristi ali financiranje terorizma. Ta zakonodaja pomaga pri reševanju groženj za naše državljane in finančni sektor, tako da omogoča večji dostop do informacij o ljudeh, ki stojijo za podjetji, in z zaostrovanjem pravil, ki urejajo virtualne valute in anonimne predplačniške kartice. «Judith Sargentini (Verts / ALE, NL), sodelujoča Poročevalec je dejal: "Letno izgubljamo milijarde evrov zaradi pranja denarja, financiranja terorizma, davčnih utaj in izogibanja davkom - denarja, ki bi ga morali financirati naše bolnišnice, šole in infrastruktura. S to novo zakonodajo uvajamo strožje ukrepe, s katerimi razširjamo dolžnost finančnih subjektov, da opravijo skrbni pregled strank. To bo osvetlilo tiste, ki se skrivajo za podjetji in skladi in ohranjajo naše finančne sisteme čiste. Ta pravila bodo v veliko korist tudi državam v razvoju in njihovemu boju proti nezakonitim odlivom denarja, ki je nujno potreben za naložbe v njihove družbe. "

Naslednji koraki

Posodobljena direktiva bo začela veljati tri dni po objavi v Uradnem listu Evropske unije. Države članice bodo nato imele 18 mesecev časa za prenos novih pravil v nacionalno zakonodajo.