Strukturna reforma bančnega sektorja v EU

Včeraj (28 januar) je Evropska komisija predlagala nova pravila, da se največje in najbolj zapletene banke preprečijo, da bi se vključile v tvegano dejavnost lastniškega trgovanja. Nova pravila bodo tudi nadzornikom omogočila, da od teh bank zahtevajo, da ločijo nekatere potencialno tvegane trgovalne dejavnosti od svojih depozitnih poslov, če izvajanje takšnih dejavnosti ogroža finančno stabilnost. Poleg tega predloga je Komisija sprejela spremljevalne ukrepe, katerih namen je povečati preglednost nekaterih transakcij v banki v senci. Ti ukrepi dopolnjujejo obsežne reforme, ki so že bile sprejete za okrepitev finančnega sektorja EU.

Komisija je pri pripravi predlogov upoštevala koristno poročilo skupine na visoki ravni, ki ji je predseduval guverner Banke Finske Erkki Liikanen (IP / 12 / 1048), pa tudi obstoječa nacionalna pravila v nekaterih državah članicah, globalno razmišljanje o tej temi (načela odbora za finančno stabilnost) in razvoj v drugih jurisdikcijah. Michel Barnier, komisar za notranji trg in storitve, je dejal: "Današnji predlogi so zadnji zobniki za dokončanje prenove zakonodaje evropskega bančnega sistema. Ta zakonodaja obravnava majhno število zelo velikih bank, ki bi sicer še vedno lahko preveč predlagani ukrepi bodo še okrepili finančno stabilnost in zagotovili, da davkoplačevalci na koncu ne bodo plačevali za napake bank. Današnji predlogi bodo zagotovili skupno okvir na ravni EU - potreben za zagotovitev, da različne nacionalne rešitve ne ustvarjajo napak v bančni uniji ali ne ogrožajo delovanja enotnega trga. Predlogi so skrbno kalibrirani, da se zagotovi občutljivo ravnotežje med posojanje realnemu gospodarstvu, še posebej pomembno za konkurenčnost in rast. "

Evropska unija in države članice so se od začetka finančne krize lotile temeljite prenove bančne ureditve in nadzora. EU je uvedla reforme, da bi zmanjšala vpliv morebitnih bančnih neuspehov s cilji ustvarjanja varnejšega, čistejšega, preglednejšega in odgovornejšega finančnega sistema, ki deluje za gospodarstvo in družbo kot celoto. Nova pravila o kapitalskih zahtevah za banke (za povečanje odpornosti bank in zmanjšanje vpliva morebitnih bančnih napak) (MEMO / 13 / 690) ter izterjavo in reševanje bank (MEMO / 13 / 1140) so bili sprejeti. Ustanovljena je bila Bančna unija. Kljub temu lahko nekatere banke v EU še vedno ostajajo prevelike, da bi lahko propadle, prevelike, da bi jih lahko prihranili in preveč zapletene za reševanje. Zato so potrebni nadaljnji ukrepi, zlasti strukturna ločitev tveganj, povezanih s trgovinskimi dejavnostmi bank, od funkcije sprejemanja vlog. Današnji predlogi želijo okrepiti odpornost bančnega sektorja EU, hkrati pa zagotoviti, da banke še naprej financirajo gospodarsko aktivnost in rast. Predlog o strukturni reformi bank v EU bo veljal le za največje in najbolj zapletene banke v EU s pomembnimi trgovinskimi dejavnostmi. Bo:

1. Prepovedati lastniško trgovanje s finančnimi instrumenti in blagom, tj. Trgovanje za lasten račun z izključnim namenom ustvarjanja dobička za banko. Ta dejavnost prinaša številna tveganja, ne pa tudi oprijemljivih koristi za stranke banke ali širše gospodarstvo.

2. Grant nadzornikom daje moč in v določenih primerih obveznost, da zahteva prenos drugih trgovskih dejavnosti z visokim tveganjem (kot so trženje, zapleteni izvedeni finančni instrumenti in listinjenja) na ločene pravne trgovske subjekte v skupini („subsidiarizacija“). Cilj tega je izogniti se tveganju, da bi banke ob prepovedi nekaterih trgovinskih dejavnosti obkrožile prepovedane lastniške trgovalne dejavnosti, ki postanejo preveč pomembne ali močno vplivajo na tveganje in bi lahko ogrozile celoten bančni in širši finančni sistem. Banke bodo imele možnost, da ne ločijo dejavnosti, če lahko nadzorniku pokažejo, da nastala tveganja ublažijo na druge načine.

3. Določite pravila o gospodarskih, pravnih, upravljavskih in operativnih povezavah med ločenim trgovskim subjektom in preostalimi bančnimi skupinami.

Da bi bankam preprečili, da bi se poskušali izogniti tem pravilom s preusmeritvijo delov svojih dejavnosti v manj urejen bančni sektor v senci, morajo ukrepe strukturne ločitve spremljati določbe, ki izboljšujejo preglednost bančništva v senci. Priloženi predlog za preglednost bo zato zagotovil sklop ukrepov, katerih namen je izboljšati razumevanje regulatorjev in vlagateljev o transakcijah financiranja z vrednostnimi papirji. Te transakcije so bile vir okužbe, vzvoda in procikličnosti med finančno krizo. Za boljše spremljanje teh transakcij je potrebno, da se prepreči sistemsko tveganje, povezano z njihovo uporabo.

Delite ta članek: