Premagovanje finančnega kriminala: Komisija prenavlja pravila o preprečevanju pranja denarja in preprečevanju financiranja terorizma

Evropska komisija je predstavila ambiciozen sveženj zakonodajnih predlogov za okrepitev pravil EU o pranju denarja in boju proti financiranju terorizma (AML / CFT). V svežnju je tudi predlog za ustanovitev novega organa EU za boj proti pranju denarja. Ta sveženj je del zaveze Komisije, da bo državljane EU in finančni sistem EU zaščitila pred pranjem denarja in financiranjem terorizma. Cilj tega svežnja je izboljšati odkrivanje sumljivih transakcij in dejavnosti ter odpraviti vrzeli, ki jih kriminalci uporabljajo za pranje nezakonite premoženjske koristi ali financiranje terorističnih dejavnosti prek finančnega sistema.

Kot so opozorili v EU Strategija varnostne unije za obdobje 2020–2025 bo krepitev okvira EU za pranje denarja in boj proti financiranju terorizma pomagala tudi zaščititi Evropejce pred terorizmom in organiziranim kriminalom.

Ukrepi močno izboljšujejo obstoječega okvira EU z upoštevanjem novih in nastajajočih izzivov, povezanih s tehnološkimi inovacijami. Sem spadajo virtualne valute, bolj integrirani finančni tokovi na enotnem trgu in globalna narava terorističnih organizacij. Ti predlogi bodo pripomogli k oblikovanju veliko bolj doslednega okvira, ki bo olajšal skladnost za izvajalce, za katere veljajo pravila o preprečevanju pranja denarja in financiranje terorizma, zlasti za tiste, ki delujejo čezmejno.

Današnji paket je sestavljen iz štirje zakonodajni predlogi:

• A Uredba o ustanovitvi novega organa EU za preprečevanje pranja denarja in financiranje terorizma;
• A Uredba o preprečevanju pranja denarja / financiranja terorizma, ki vsebuje neposredno veljavna pravila, tudi na področjih skrbnosti strank in upravičenega lastništva;
• Šesta Direktiva o AML / CFT („AMLD6“), ki nadomešča obstoječo Direktivo 2015/849 / EU (četrta direktiva o pranju denarja, spremenjena s peto direktivo o pranju denarja), ki vsebuje določbe, ki bodo prenesene v nacionalno zakonodajo, na primer pravila o nacionalnih nadzornikih in enotah za finančno obveščanje v državah članicah;
• A rrevizija uredbe o prerazporeditvi sredstev iz leta 2015 za sledenje prenosom kripto-sredstev (Uredba 2015/847 / EU).

Izvršni podpredsednik gospodarstva, ki deluje ljudem, Valdis Dombrovskis je dejal: "Vsak škandal s pranjem denarja je en škandal preveč - in opozorilo, da naše delo za odpravo vrzeli v našem finančnem sistemu še ni končano. V zadnjih letih smo naredili velik napredek in naša pravila EU o preprečevanju pranja denarja so zdaj med najstrožjimi na svetu. Toda zdaj jih je treba dosledno uporabljati in natančno nadzirati, da se prepričajo, da resnično grizejo. Zato danes s temi drznimi koraki zapiramo vrata pranju denarja in preprečujemo storilcem kaznivih dejanj, da bi si žepe zložili v nezakonito pridobljene dobičke. "

Nov organ EU za boj proti pšenici (AMLA)

V središču današnjega zakonodajnega svežnja je ustanovitev novega organa EU, ki bo preoblikoval nadzor na področju pranja in financiranja terorizma v EU in okrepil sodelovanje med enotami za finančni nadzor (FIU). Novi organ za preprečevanje pranja denarja (AMLA) bo osrednji organ, ki bo usklajeval nacionalne organe za zagotovitev, da zasebni sektor pravilno in dosledno uporablja pravila EU. AMLA bo podpirala tudi FIU, da bodo izboljšale svoje analitične zmogljivosti glede nedovoljenih tokov in finančne obveščevalne podatke postale ključni vir za organe pregona.

oglas

AMLA bo zlasti:

• Vzpostaviti enotni integrirani sistem nadzora boja proti pranju denarja in financiranju terorizma po vsej EU, ki temelji na skupnih nadzorniških metodah in zbliževanju visokih nadzornih standardov;
• neposredno nadzorujejo nekatere najbolj tvegane finančne institucije, ki delujejo v velikem številu držav članic, ali zahtevajo takojšnje ukrepanje za odpravo neposrednih tveganj;
• spremlja in usklajuje nacionalne nadzornike, odgovorne za druge finančne subjekte, ter usklajuje nadzornike nefinančnih subjektov in;
• podpirati sodelovanje med nacionalnimi enotami za finančni nadzor in olajšati usklajevanje in skupne analize med njimi za boljše odkrivanje nezakonitih finančnih tokov čezmejne narave.

Enotni EU pravilnik o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma

Enotni pravilnik EU o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma bo po EU usklajeval pravila o preprečevanju pranja denarja in financiranju terorizma, vključno z na primer podrobnejšimi pravili o skrbnosti strank, upravičenem lastništvu ter pooblastilih in nalogah nadzornikov in finančnih obveščevalnih enot. Obstoječi nacionalni registri bančnih računov bodo povezani, kar bo FIU omogočilo hitrejši dostop do informacij o bančnih računih in sefih. Komisija bo organom kazenskega pregona zagotovila tudi dostop do tega sistema, s čimer bo pospešila finančne preiskave in izterjavo premoženja v kaznivih dejanjih v čezmejnih primerih. Dostop do finančnih informacij bo podvržen močnim zaščitnim ukrepom v Direktivi (EU) 2019/1153 o izmenjavi finančnih informacij.

Popolna uporaba pravil EU o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma za kripto sektor

Trenutno so v področje uporabe pravil EU o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma vključene le nekatere kategorije ponudnikov storitev kripto-premoženja. Predlagana reforma bo ta pravila razširila na celoten kripto sektor, tako da bodo vsi ponudniki storitev morali skrbno skrbeti za svoje stranke. Današnje spremembe bodo zagotovile popolno sledljivost prenosov kripto-sredstev, kot je Bitcoin, ter omogočile preprečevanje in odkrivanje njihove možne uporabe za pranje denarja ali financiranje terorizma. Poleg tega bodo prepovedane anonimne denarnice za kripto sredstva, ki v celoti uporabljajo pravila EU AML / CFT za kripto sektor.

Omejitev za velika gotovinska plačila po vsej EU v višini 10,000 EUR

Velika gotovinska plačila so zločinci preprost način pranja denarja, saj je zelo težko zaznati transakcije. Zato je Komisija danes predlagala omejitev 10,000 10,000 EUR za velika gotovinska plačila po vsej EU. Ta meja po vsej EU je dovolj visoka, da ne bi postavila pod vprašaj evra kot zakonitega plačilnega sredstva in priznava ključno vlogo gotovine. Omejitve že obstajajo v približno dveh tretjinah držav članic, vendar se zneski razlikujejo. Državne omejitve pod XNUMX EUR lahko ostanejo veljavne. Omejevanje velikih gotovinskih plačil kriminalcem otežuje pranje umazanega denarja. Poleg tega bo prepovedano zagotavljanje anonimnih denarnic za kripto-sredstva, tako kot anonimni bančni računi že prepovedujejo pravila EU o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma.

Tretje države

Pranje denarja je globalni pojav, ki zahteva močno mednarodno sodelovanje. Komisija že tesno sodeluje s svojimi mednarodnimi partnerji v boju proti kroženju umazanega denarja po vsem svetu. Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF), globalna nadzorna skupina za pranje denarja in financiranje terorizma, državam izdaja priporočila. Država, ki jo uvrsti FATF, bo uvrstila tudi EU. Obstajala bosta dva seznama EU, „črni“ in „sivi“, ki odražata seznam FATF. Po uvrstitvi na seznam bo EU uporabila ukrepe, sorazmerne s tveganji, ki jih predstavlja država. EU bo lahko na podlagi avtonomne ocene naštela tudi države, ki jih FATF ne uvršča na seznam, vendar predstavljajo grožnjo finančnemu sistemu EU.

Raznolikost orodij, ki jih lahko uporabljata Komisija in AMLA, bo EU omogočila, da bo sledila hitro in zapletenemu mednarodnemu okolju s hitro razvijajočimi se tveganji.

Naslednji koraki

O zakonodajnem svežnju bosta zdaj razpravljala Evropski parlament in Svet. Komisija se veseli hitrega zakonodajnega postopka. Prihodnji organ za boj proti pranju denarja bi moral začeti delovati leta 2024 in bo z neposrednim nadzorom začel delovati nekoliko pozneje, ko bo direktiva prenesena in bo začel veljati nov regulativni okvir.

Ozadje

Kompleksno vprašanje spopadanja z umazanimi denarnimi tokovi ni novo. Boj proti pranju denarja in financiranju terorizma je ključnega pomena za finančno stabilnost in varnost v Evropi. Zakonske vrzeli v eni državi članici vplivajo na EU kot celoto. Zato je treba pravila EU izvajati in nadzorovati učinkovito in dosledno za boj proti kriminalu in zaščito našega finančnega sistema. Zagotavljanje učinkovitosti in doslednosti okvira EU za boj proti pranju denarja je izrednega pomena. Današnji zakonodajni sveženj izvaja zaveze v našem Akcijski načrt za celovito politiko Unije o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma ki ga je Komisija sprejela 7. maja 2020.

Okvir EU proti pranju denarja vključuje tudi uredba o vzajemnem priznavanju odredb o zasegu in zaplembi, direktiva o kazenskopravni boj proti pranju denarjaje direktivo o določitvi pravil o uporabi finančnih in drugih informacij za boj proti hudim kaznivim dejanjem,  Evropsko javno tožilstvoIn Evropski sistem finančnega nadzora.

Več informacij

Preprečevanje pranja denarja in boj proti financiranju terorizma

Predlog za centralizirane registre bančnih računov

Vprašanja in odgovori

Spisek dejstev

Delite ta članek: